В попытках выманить деньги мошенники атакуют беларусов по самым разным фронтам. Мы наслышаны о схемах с поликлиникой, попавшим в беду родственником, установкой домофона и так далее. Когда у мошенников не хватает фантазии выдумывать новые схемы, они усложняют существующие. В подобную «многоэтажную» сеть на днях попытались заманить и минчанина Павла. Молодой человек, как написали бы в официальных отчетах, проявил бдительность. Надеемся, его рассказ убережет читателей от уловок мошенников.
— Мне позвонили по обычному телефону, не в мессенджер. Обратил внимание на номер — он начинался с кода +373 (555) — и понял, что разговор будет интересным.
Звонивший молодой человек представился сотрудником «Белпочты», спросил, почему не забираю посылку.
«Звонок перехвачен, докажите свою невиновность»
— Посылок я не ждал, никаких извещений не получал, о чем ему и сказал. «Сотрудник почты» продолжал стандартный диалог, говорил о перенаправлении посылки в мое почтовое отделение. Для подтверждения попросил продиктовать пришедший код. С сайта «Белпочты» действительно пришел код. Я так понимаю, они таким образом меняют пароль от личного кабинета.
Продиктовал им заведомо неправильные цифры. Собеседник проверил, упрекнул, что комбинация неверная. Я извинился, мол, ошибся, за рулем. Назвал правильный.
Сразу после этого прозвучало «Звонок перехвачен», и уже подключился какой-то типа «сотрудник КГБ». Дальше многочисленные звонящие представлялись представителями разных служб, сотрудниками Следственного комитета и тому подобное. Заявили: мол, вы являетесь подозреваемым, вы передали код из СМС-сообщения. Начали давить, что код нельзя было никому сообщать и благодаря ему мошенники с моего счета отправили перевод человеку, который находится в розыске.
Моих данных мошенники не знали, попросили назвать фамилию. Какой «сотрудник КГБ», такая и фамилия — я назвал выдуманную: Иванов. Диалог пошел веселее. «Сотрудник» попросил открыть звонки в Telegram.
Сначала в мессенджере мне дали ссылку на какой-то бот, где нужно было ввести номер моей «заявки». Бот назначил якобы сотрудника Национального банка и следователя, которые передавали меня друг другу. Под конец я начал путать, кто там у них кто.
Сначала один «сотрудник спецслужб» звонил, удерживал на линии, потом другой — пытались запутать, надавить: «Вы же не переводили деньги, докажите, что вы не отправляли перевод. Надо доказать. Вы являетесь подозреваемым».
Когда у них в шесть вечера заканчивался «рабочий день», нужно было оставаться на связи, ставить + в Telegram. Видимо, это тоже часть психологической обработки.
«Получаю 300 рублей, кредитов не дадут»
— Следующий шаг — в Telegram прислали расписку о неразглашении, которую я подписал. Предупредили, чтобы никому из родственников о происходящем не рассказывал. Дальше начали спрашивать о зарплате, доходах, в каких банках и на каких картах сколько лежит. Ответил, что получаю 300 рублей, а неофициально — 2,5 тыс. (дал понять, что на кредит в банке им рассчитывать не стоит, и провоцировал на декларирование денег: это же интереснее).
К этому этапу о переводе лицу в розыске они уже забыли. Вечером прислали файл с заявками на кредиты в разных банках от моего имени, а утром — этот же файл, только заявки частично одобрены, частично нет.
Дальше началось: «Мы направили представителей КГБ в банки, потому что там могут быть тоже замешаны сотрудники».
Уже в обед всех «задержали», заявки «аннулировали», и мне прислали «уведомление о декларировании наличных денежных средств» и «договор о принятии денежных средств». Попросили пересчитать и сфотографировать деньги перед передачей на «ответственное хранение». Личную встречу не назначили, сказали оставить в условном месте. Точное место передачи называют, только когда человек уже полностью готов, не заранее.
Чтобы мошенники поверили, я сфотографировал и «задекларировал» 10 550 долларов, а в свертки упаковал фейковые банкноты из «банка приколов» и бумагу.
Отчитался, что готов и нужно 20 минут на сборы.
Через 20 минут позвонил «сотрудник», пожурил, что я еще не в машине.
Курьер мошенников — обманутая бабушка
— Мошенники, видимо, прикинули, что от моего дома до точки ехать около 25 минут, за километр до конца маршрута велели позвонить. Поскольку я и не собирался отдавать деньги, я позвонил не им, а в милицию. В РУВД меня опросили, зафиксировали, что я их проинформировал, сфотографировали мои «доллары», я передал всю информацию. По словам милиционеров, мои пакеты забрали бы какие-нибудь дедушка или бабушка из ближайшей деревни, которых обманом заставили поработать курьером.
В то время, когда, по их расчетам, я должен был подъезжать к назначенной точке, мошенник вновь позвонил, стал требовать доступ к геолокации, велел сфотографировать ближайший остановочный пункт. Я сфотографировал, но он понял, что это не та остановка и что их схема раскрыта. Начались оскорбления.
Из милиции я поехал домой, одного звонившего заблокировал, второй пытался звонить через Viber, через другой номер — и тоже был заблокирован.
— Когда организовано такое давление и бомбардировка «секретными документами» в течение двух суток, сложно не поддаться на уловки мошенников. Как думаете, почему многие из нас не могут сопротивляться мошенникам?
— Несколько месяцев назад мне звонили якобы из беларусского банка, сообщали о готовности карточки. Сразу я поверил, что это действительно банк, а схему понял только тогда, когда они начали переключать с «сотрудника» на «сотрудника», на «Нацбанк» и так далее. Тут уже я заявил, что сам буду звонить, не надо переключать, — этого хватило. Разговор прервался.
В этом случае все сразу было понятно, достаточно посмотреть на «сотрудника КГБ», который звонил по видео. Когда я увидел этого клоуна, сидящего под портретами в кабинете, чуть не рассмеялся. Мне даже пришлось им подыгрывать, хотелось раскрутить схему до конца.
А в милиции сказали, что люди верят. Даже моя мама сказала: «Слушаю тебя — все понимаю. А они позвонят — могу поверить». Я маме говорю: милиция не звонит, если что, приедет. По факту там столько знаков, что поддаться сложно. Например, просьба убрать заявление и никому не показывать или открыть звонки в Telegram. Как я понял, они ждут, что жертва впадет в панику, будет спрашивать, что же ей делать, чтобы доказать свою невиновность. Нельзя поддаваться на такие провокации.
СК: «Это типичная схема нашего времени»
Журналисты обратились в Следственный комитет с просьбой прокомментировать ситуацию, в которой оказался Павел и может оказаться любой читатель. Вот что сообщил журналистам официальный представитель Следственного комитета Беларуси Александр Суходольский:
— Злоумышленники пытались реализовать одну из наиболее распространенных схем мошенничества. Типичная ситуация для 2026 года: в мессенджер звонит неизвестный, представляется сотрудником правоохранительных органов. Это может быть ДФР, КГК, СК, КГБ — значения не имеет. Суть одна — сообщить человеку, что он подозревается в какой-либо незаконной деятельности, связанной с финансовыми операциями, начиная с якобы оформления кредитов на имя жертвы и заканчивая финансированием терроризма.
Помимо этого, человека могут сделать виноватым в «разглашении данных» во время подстроенного ранее такого же мошеннического звонка, только под предлогом замены домофона или счетчиков.
Схема эта действительно имеет свои особенности, и злоумышленники готовятся к этому «разводу».
Жертве могут присылать документы, схожие с официальными, отправлять фото служебного удостоверения, и при звонке по видеосвязи можно даже увидеть человека в форменном обмундировании. Необходимо помнить, что все это часть схемы и диалог всегда будет сводиться к переводу денежных средств или передаче их «представителю» (курьеру). Предлоги для этого разные, но основные — это перевод на «безопасный счет» или «декларирование».
Разумеется, все документы, которые высылают мошенники, — это откровенная подделка, как и в случае Павла. Но это очевидно для человека, например, с юридическим образованием. Конечно же, таких формулировок не существует, а сотрудники правоохранительных органов никогда не будут звонить в мессенджер, а тем более отправлять фотографии или копии каких-то процессуальных документов.
У каждого сотрудника есть свое рабочее место в здании ведомства, есть рабочий телефон в сети Республики Беларусь. Никакие следственные действия и оперативные мероприятия не проводятся дистанционно, а любой протокол требует подписи и ознакомления.
Обратите внимание!
Не существует должностей или ведомств:
- «главный инспектор Государственного финансового контроля Республики Беларусь»;
- «сотрудник Центрального управления безопасности банковских счетов»;
- «куратор Национального реестра банковских клиентов»;
- «специалист Единого центра мониторинга денежных переводов»;
- «представитель Межведомственной службы защиты вкладчиков»;
- «следователь по банковским преступлениям Национального банка»;
- «инспектор по контролю финансовых операций граждан».
Таких операций тоже нет:
- «перевод денег на безопасный счет Национального банка»;
- «временное резервирование денежных средств для проверки»;
- «обязательная государственная верификация банковского счета»;
- «подтверждение финансовой благонадежности через перевод средств»;
- «проверка денежных купюр на предмет участия в мошеннической схеме»;
- «декларирование личных накоплений через банковский перевод»;
- «активация государственного защитного счета».
Вас должны насторожить фразы:
- «На ваше имя оформляется кредит»;
- «Ваши деньги пытаются похитить сотрудники банка»;
- «С вами работает следователь по особо важным делам»;
- «Для поимки преступников необходимо сотрудничать конфиденциально»;
- «Разговор записывается в рамках уголовного дела»;
- «Вы несете ответственность за разглашение информации о спецоперации».