В стране периодически отправляют за решетку людей, которые донатили белорусским добровольцам в Украине либо организациям BYSOL, BY_Help. На прошлой неделе так на шесть лет осудили айтишника. По словам его знакомого, платежи сотрудники КГБ отследили «то ли по содержанию СМС от PayPal, то ли по выписке из банка». Получают ли силовики информацию о платежах за границу автоматически и что могут увидеть, сделав запрос? «Зеркало» спросило у сотрудников крупного госбанка и «Киберпартизан».
«Я еще не видел случаев, когда кто-то „важным органам“ в чем-то отказал»
«Зеркало» пообщалось с несколькими сотрудниками крупного государственного банка. Один из них рассказал, что запросы по транзакциям периодически делают различные госструктуры, в том числе это происходит через специальный сервис. Имеют ли к нему доступ КГБ и другие силовики?
— В целом сервис появился в рамках перехода на ISO 20 022 (это международный стандарт обмена электронными сообщениями между финансовыми организациями. — Прим. ред.). Им могут пользоваться Минюст, таможня, налоговая, ФЗСН, ДФР и Госконтроль. Отдельно КГБ нет в списке, — говорит собеседник и предполагает, что структура может запрашивать данные от имени других систем. — Опять же, все счета при открытии передаются в ПБИ (автоматизированная информационная система представления банковской информации. — Прим. ред.), поиск осуществляется по ФИО и номеру счета или договора. Будет видно движение по его счету, список операций за какой-то период. Расширенной информации там, конечно, нет. В транзакции ведь есть куча дополнительных полей — например, время совершения операции, терминал, дополнительные реквизиты. Это вряд ли органы получают напрямую — скорее, только структурированную, простую информацию по счету, которая видна в автоматически формируемой выписке. Например, приходно-расходные операции, их названия, сумма. Получатель перевода, скорее всего, — это уже как раз дополнительная информация.
Собеседник считает, что силовики видят сведения о донатах, также могут прислать запрос на данные о платежах клиента за границу, который «будет отработан вручную».
— Знаю, что информацию о донатах соответствующие органы получают. Ее можно поднять из дополнительной информации по транзакциям, — говорит он. — Как именно фактически это происходит и кем осуществляется, я не в курсе, но письма от МВД к нам приходят регулярно — «в рамках такого-то дела пришлите то-то». Поэтому при желании получить данные можно — для них это вообще не проблема. Я еще не видел случаев, когда кто-то «важным органам» в чем-то отказал. А платежи еще проще отслеживать: каждая транзакция — это, утрированно, запись в банк данных. Собирай эти данные и анализируй — был бы доступ. Не уверен, органы делают анализ транзакций самостоятельно или запрашивают уже конкретные сведения по определенным критериям — возможны оба варианта. В банке все прекрасно знают, что любую информацию органы получают, совершенно не напрягаясь. При чем под органами понимаются структуры уровня КГБ — отдельные структуры МВД, что-то вроде областных подразделений и так далее, к ним не относятся.
При этом сотрудник госбанка отмечает, что возможность получить сведения о платежах какого-то человека в какой-то мере у служб госбезопасности была и раньше, до 2020 года:
— Просто раньше, видимо, столько информации не собирали или не анализировали, или в принципе не нужно было, а сейчас это еще и проще делать. Силовики по информации из банка могут пытаться смотреть, кто или что является получателем платежа или перевода за границу. Потом, думаю, можно взять человека условно «на испуг» и раскручивать, так как на 100% доказать они не могут — только предполагать.
Еще два собеседника «Зеркала», также работающих в государственных банках, объяснили, что есть несколько условий, когда финансовая операция подлежит особому контролю. Если один из ее участников зарегистрирован или живет в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности или распространения оружия массового поражения либо не выполняет рекомендации FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). В перечень, например, входят Иран и КНДР.
Или если в операции фигурирует счет в банке из такого государства, а сумма операции физлица равна или превышает 500 базовых величин (18,5 тыс. рублей). Еще одно условие — если сумма операции физлица равна или превышает 2000 базовых (74 тыс. рублей).
Это указано в законе «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения». Также там говорится, что «перечень иных финансовых операций, подлежащих особому контролю, определяется президентом».
«Теоретически могут фиксировать и отслеживать вообще все заграничные операции. Вопрос, что происходит на практике»
«Киберпартизаны» в разговоре с «Зеркалом» отмечают, что пока нет подтверждений, что данные о платежах за границу могут передавать в КГБ, но в объединении не исключают, что это может происходить, особенно если платеж идет на «нежелательные», по мнению МВД, счета.
— Сейчас, с введением базовых счетов и фактической аннуляцией банковской тайны, если не будет онлайн-доступ, то возрастет количество маркеров для отправки информации куда следует, — объяснили в объединении. — Таким маркером могут быть счета тех, кто состоит в оппозиционных структурах. Под мишенью также могут быть люди, которые участвовали в акциях, были осуждены за политику, у кого был обыск, вызов на «разговор». Но пока у нас есть только общее понимание, дополнительных критериев, по которым операции могут отслеживать, мы не знаем, но теоретически они могут быть разными.
Силовики теоретически могут фиксировать и отслеживать вообще все заграничные операции, но это очень большой объем информации: по стране просто за сутки их совершается огромное количество. Поэтому вопрос, что происходит на практике. Могут, например, фиксировать и проявлять особое внимание только к переводам на определенные заграничные счета (например, счет ПКК), на определенные суммы (например, свыше 500 долларов), могут по определенным ключевым словам в назначении платежа (например, «благотворительность»). То есть простор для автоматизированного отслеживания переводов всех граждан за границу достаточно большой, но вопрос, что из этого они действительно делают.
Сейчас «Киберпартизанам» точно известно, что силовики отслеживают все переводы на определенные счета. Это могут быть, например, донаты на помощь белорусских добровольцев, воюющих в Украине, ВСУ.
— Поэтому, если вы в Беларуси, донатьте через знакомых за рубежом или криптовалютой через анонимный криптокошелек. А анонимный криптокошелек — это кошелек, которым вы никогда не пользовались на сервисах Беларуси и России, — посоветовали в объединении.
Поблагодарить за статью